Polestar Casino KYC & AML -käytäntö

Polestar Casino soveltaa tiukkoja henkilöllisyyden todentamis- ja rahanpesun estämismenettelyjä käyttäjäidentiteettien vahvistamiseksi, petollisen toiminnan poistamiseksi ja talousrikollisuuden ehkäisemiseksi. Nämä toimenpiteet muodostavat perustan turvalliselle ja läpinäkyvälle peliympäristölle.

Käytäntö takaa seuraavat asiat:

• Reilu peliympäristö, jossa kaikilla osallistujilla on tasavertaiset edellytykset
• Alustan taloudellisen ekosysteemin suojaaminen laittomalta toiminnalta
• Käyttäjien henkilötietojen asianmukainen käsittely tietosuojasäännösten mukaisesti
• Epäilyttävän toiminnan ja poikkeavien tapahtumien seuranta ja raportointi
• Sääntelyvaatimusten täyttäminen Suomen rahapelilainsäädännön ja EU-direktiivien mukaisesti
• Kaikkien tilinhaltijain tasa-arvoinen kohtelu ilman syrjintää
• Vastuullisen pelaamisen periaatteiden noudattaminen alustan kaikissa toiminnoissa

Jokaisen uuden pelaajan on käytävä läpi pakollinen henkilöllisyyden varmennus ennen kuin hän voi hyödyntää Polestar Casinon kaikkia palveluja. Asiakirjojen toimittaminen on edellytys tilin täydelle aktivoinnille sekä talletusten ja nostojen käsittelylle.

Henkilöllisyyden todentamiseksi vaaditaan seuraavat asiakirjat:

• Valtion myöntämä henkilöllisyystodistus, jossa on kuva: passi, kansallinen henkilökortti tai ajokortti
• Asuinpaikan todistaminen: lasku sähkö-, vesi- tai puhelinyhtiöltä taikka viimeaikainen pankin tiliote, joka ei ole yli 90 päivää vanha
• Käytetyn maksutavan vahvistus: talletus- ja nostomenetelmissä käytettyjen maksuvälineiden omistajuuden todentaminen
• Tarvittaessa varojen alkuperän selvitys, erityisesti suurten talletusten tai epätavallisten rahaliikenteen mallien yhteydessä
• Lisäasiakirjat voidaan pyytää tilin tarkistuksen tai epäilyttävän toiminnan tutkimuksen yhteydessä

Kaikki toimitetut asiakirjat käsitellään luottamuksellisesti sovellettavan tietosuojalainsäädännön mukaisesti.

Polestar Casino soveltaa kattavia turvallisuustoimenpiteitä rahanpesun ja muun laittoman toiminnan torjumiseksi kaikilla alustan tasoilla. Nämä menettelyt perustuvat Suomen rahanpesulakiin sekä EU:n neljänteen ja viidenteen rahanpesudirektiiviin.

Alustan käyttämät toimenpiteet sisältävät muun muassa seuraavat:

• Tapahtumien jatkuva seuranta automaattisten järjestelmien avulla poikkeavuuksien tunnistamiseksi
• Epäilyttävien transaktioiden automaattinen merkitseminen lisätarkastelua varten
• Suurten tai epätavallisten rahasiirtojen auditointi ja manuaalinen tarkastus
• Epäilyttävistä havainnoista ilmoittaminen toimivaltaisille viranomaisille raportointivelvollisuuksien mukaisesti
• Riskiperusteinen asiakkaan tunteminen eri käyttäjäprofiilien ja toimintatapojen perusteella
• Säännölliset sisäiset tarkastukset AML-menettelyjen tehokkuuden arvioimiseksi
• Käyttäjätietojen ja tapahtumahistorian säilyttäminen lainsäädännön edellyttämän ajan

Kaikkien Polestar Casinon käyttäjien on noudatettava tiettyjä rajoituksia KYC- ja AML-standardien mukaisen toiminnan varmistamiseksi. Seuraavat toimet ovat ehdottomasti kiellettyjä:

• Useiden käyttäjätilien luominen samalle henkilölle
• Väärennettyjen tai varastettujen asiakirjojen toimittaminen henkilöllisyyden todentamista varten
• Varojen pesu tai rahoitusjärjestelmän hyväksikäyttö laittoman toiminnan peittämiseksi
• Järjestelmän haavoittuvuuksien hyväksikäyttö tai tekninen manipulointi
• Tilin jakaminen tai käyttöoikeuden luovuttaminen kolmansille osapuolille
• Kolmansien osapuolten puolesta pelaaminen tai varojen hallinta heidän nimissään
• Tietojen tahallinen vääristely tai harhaanjohtavien tietojen toimittaminen alustalle

Kaikki Polestar Casinon sääntöjen rikkomukset johtavat välittömiin kurinpitotoimiin, joiden laajuus määräytyy rikkomuksen vakavuuden perusteella. AML- ja KYC-käytäntöjen vastaisesta toiminnasta voi seurata tilin väliaikainen tai pysyvä sulkeminen, epäilyttävään toimintaan liittyvien varojen jäädyttäminen tai menettäminen, aktiivisten vedonlyöntien mitätöiminen ja kertyneiden voittojen peruuttaminen sekä tapauksen ilmoittaminen toimivaltaisille viranomaisille sovellettavan lainsäädännön edellyttämällä tavalla.

Jokainen Polestar Casinon pelaaja on velvollinen antamaan todenmukaisia ja ajantasaisia tietoja rekisteröitymisen yhteydessä sekä koko asiakassuhteen ajan. Henkilöllisyyden varmennus on suoritettava viipymättä, kun alusta sitä pyytää, ja mahdolliset lisäasiakirjapyynnöt on käsiteltävä pikaisesti. Yhteistyö tarkistusprosessien aikana on pakollista, eikä verifiointia voida ohittaa tai lykätä ilman asianmukaista syytä. Tilinhaltijan on myös välittömästi ilmoitettava alustalle, mikäli hän havaitsee tilillään tai transaktioissaan epäilyttävää toimintaa. Henkilötietojen pitäminen ajan tasalla, kuten osoitteen tai maksutavan muuttuessa, on jokaisen käyttäjän vastuulla.

Polestar Casino on sitoutunut täysimääräiseen läpinäkyvyyteen ja reilun pelin periaatteisiin kaikessa toiminnassaan. Nämä toimenpiteet on luotu suojelemaan peliyhteisöä, rakentamaan luottamusta ja ylläpitämään turvallista ympäristöä kaikille käyttäjille.

Alustan toimintaa ohjaavat seuraavat periaatteet:

• Kansainvälisten KYC- ja AML-standardien sekä Suomen kansallisen lainsäädännön noudattaminen
• Henkilötietojen suojaaminen GDPR:n ja sovellettavan tietosuojalainsäädännön mukaisesti
• Ennakoiva tapahtumien auditointi ja epäilyttävän toiminnan tunnistaminen
• Tasavertaiset edellytykset kaikille osallistujille ilman poikkeuksia
• Avoimuus käyttäjien tunnistamis- ja vahvistusprosesseissa
• Vastuullisen pelaamisen tukeminen käytännön turvallisuustoimenpitein
• Säännöllinen käytäntöjen päivittäminen vastaamaan muuttuvia sääntelyvaatimuksia